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關於我們

財務是一種藝術財務管家是妝扮人生,讓人生更豐富、更開心的財稅藝術家 。

「財務管家」派遣是一個新興的產業,它就像一個家庭的財務長,國內目前沒有相同的行業,相較於一個企業的財務長,一個家庭的資產可能比一般中小企業還高。

在歐美地區「財務管家」已經是一個相當普遍的行業,在國內還處於萌芽階段,配合稅制不同與國人儲蓄觀念普及,發展出適合國人的服務模式。

與一般不同的地方是「財務管家」更重視理財目標達成率,如果未達到目標績效則減少收取費用,同時提供資產報表、財務預測與投資諮詢的服務。

財務管家過去的經歷,專注在各種家庭財稅、理財及不動產相關領域的教學與研究。

經歷:

  • 富鴻理財規劃顧問公司副總經理
  • 勞委會理財規劃人員培訓班講師
  • 中國文化大學推廣教育課程講師
  • 國際CFP廣州項目中心特約講師
  • 台電公司、萬寶投顧、台灣大紀元時報內訓課程講師
  • CFP®國際認證理財規劃顧問
  • 中國國際金融理財師CFP專業證照

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有許多人好奇,為什麼財務管家=非理專?簡單的說,因為財務管家與理財規劃人員在財稅考量上,有許多是完全相反的,為了有一個區隔,所以我們定位財務管家=非理專:

「財務管家」重視現金部位,每個中上階層的家庭,都有大量的現金;理財規劃人員認為資產配置最重要,現金無法對抗通膨,不主張將現金納入配置。

「財務管家」調減法,不夠好的時機、投資標的或價位,以不參與為原則;理財規劃人員運用加法,認為只要分散買進時點及產品,就可以納入資產配置。

三、「財務管家採用「財源法則」,只考慮同時符合1)高於歷史平均報酬,而且2)時間愈長,投資報酬率愈高,3)買賣兩方雙贏,共三項標準的投資目標。理財規劃人員常常選用熱門的投資工具,對低於歷史平均報酬率的投資工具沒有警覺。

四、「財務管家」採用「交換法則」,1)用現金跟「急須現金,跳樓大拍賣的超低價資產」交換,2)把資產跟「購買欲望強烈,向我們開出高價」的人換回現金;理財規劃人員沒有使用交換法則的計劃。

五、「財務管家」認為保命錢有一種「聚財」的功能,至少需持有1年半-3年的年收入作為保命錢;理財規劃人員認為只需要3-6個月的緊急預備金。留這麼多保命錢不知如何規劃。

「財務管家」重視基金及投資型保單以外的可能性,例如:ETF(最可靠的金融商品)、真金白銀(現貨)、不動產;理財規劃人員認為只有基金、投資型保單比較好,對其他的東西並不推廌。

七、「財務管家」未販售、代理任何境內、境外金融商品,只領雇主給予的薪水(簽約金+每季薪資),雇主(=客戶)利益至上;理財規劃人員受雇於金融機構或財務顧問公司,依銷售金融商品的金額,領取金融機構或財務顧問公司薪水,雇主與客戶利益要同時兼顧。

八、「財務管家視保險以外的節稅方式,「理財規劃人員」需要保險業績,以保險節稅為第一優先。

「財務管家運用提供最好的關鍵know-how及智慧,讓雇主的資產,遠離危險;理財規劃人員學習國際資本家及學術界所倡導的資產配置理論,進退兩難。

 

財務管家不但可以1對1提供專業財稅幕僚意見,為雇主(付薪水給財務管家的家庭)佐理資產,更可以協助雇主監督、把關理財顧問、保險顧問、投資顧問、財務顧問、信託顧問、稅務顧問,不動產顧問所提供的各項服務。

財務管家就好像是一位受雇於家庭的財務長。由於近年來台北地區家庭資產快速累積,一個家庭所累積的資產往不 少於一家中小企業,相對於企業,家庭同樣需要一位不抽佣金、不收回扣的財務專業人士擔任家庭財務長。

財務管家對家庭的價值,在於幫雇主檢視,雇主每次所使用的財稅決策、管道及Know-How(方法、原則、程序),是否受到情緒及外界的干擾,或者還有更好的選擇。針對雇主的任何財稅考量,財務管家提供種know-how,滿足雇主各種財稅需求。

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您的家庭想要雇用財務管家嗎:

1)願景成就
常常旅遊(出國、環遊世界)、進修(很貴的課、高等教育)、擁有自己的事業、升級捐獻檔次、富過三代、百年後留名後世(做公益、基金會)、年紀大想按心願安排自己的財產又有掌控權。

2)投資安全
心理不安、找不到好的投資機會、想投資又擔心賠錢、可以投資的東西太多,不知道如何選、擔心退休前後,投資一次賠很多錢、本業賺錢在投資上虧光。

3)子女盡孝
擔心子女爭產、不關心父母。

4)意外管控
擔心營收中斷、擔心有一天自己永遠不回來了、擔心被人告,要賠償別人、財產信託風險隔離。

5)財稅擔心
有錢但不快樂、喜歡亂花錢、錢被騙(投資、借錢、賭博)、繳冤枉稅金、夫妻為錢不合!

上述任何財稅考量,請結識財務管家,財務管家將讓您如虎添翼!

許多人擔心在本業辛辛苦苦賺錢,因為理財不當資產大幅縮水。尤其五十歲以後,資產累積已多,一次縮水的錢可能超過數佰萬至數仟萬!而且每幾年就會發生一次。

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財務管家以安全、值得信賴為服務的開始。所以每一位財務管家應擁有自己的派遣公司,徵求願意雇用自己的雇主。財務管家預定於3年內訓練100位儲備財務管家,協助每位儲備財務管家成立並透過自己的派遣公司,幫助更多雇主處理各種財稅需求。

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